American Express Membership Rewards-Programm Ihr vollständiger Leitfaden

Das Amex Membership Rewards-Programm bietet flexible Einlöseoptionen, aber die Wertmaximierung kann schwierig sein. Der Balance-Wert liegt bei 1,11 Cent pro Stück.

Kreditkarteninhaber mit ausgewählten American Express-Kreditkarten können im Membership Rewards-Programm Punkte sammeln. Als Mitglied erhalten Sie eine lange Liste an Einlöseoptionen, die Werte sind jedoch meist niedrig, wenn Sie direkt bei Amex einlösen. Allerdings kann die Nutzung von Transferpartnern Ihnen dabei helfen, den Wert zu maximieren.

Wichtige Erkenntnisse

• American Express Membership Rewards-Punkte eignen sich am besten für Vielreisende, die Zeit und Geschick haben, ihre Prämien durch hochwertige Punkteübertragungen an Flug- oder Hotelpartner zu maximieren.

• Während Sie bei der Einlösung bei Amex bis zu 1 Cent pro Wertpunkt erhalten können, sind die Optionen für diese Einlösungsbewertung begrenzt.

• Der beste Weg, Membership Rewards-Punkte zu sammeln, besteht darin, basierend auf Ihren Ausgabegewohnheiten eine oder mehrere Amex-Kreditkarten auszuwählen. Je konzentrierter Sie sich auf das Sammeln von Bonusprämien konzentrieren können, desto einfacher wird es, schnell Prämien zu verdienen.

Was ist das American Express Membership Rewards-Programm?

American Express Membership Rewards ist das Flaggschiff-Prämienprogramm des Kartenherausgebers. Es bietet flexible Prämienpunkte, die Sie für verschiedene Einlösungen verwenden können. Sie werden automatisch Mitglied, wenn Sie eine Karte öffnen, die Teil des Programms ist.

Kreditkarten, die Amex-Mitgliedschaftsprämien bieten

• Blau von American Express

• Amex EveryDay-Kreditkarte

• Amex EveryDay Preferred-Kreditkarte

• American Express Green Card

• American Express Gold Card

• Platinum Card von American Express

• Blaue Business Plus Kreditkarte von American Express

• Business Green Rewards Card von American Express

• American Express Business Gold Card

• Business Platinum Card von American Express

• Flexible Einlösungsmöglichkeiten

Flexible Einlösungsmöglichkeiten

• Zahlreiche Transferpartner

Zahlreiche Transferpartner

• Einige Karten bieten wertvolle Reise- und Verpflegungsvorteile

Einige Karten bieten wertvolle Reise- und Verpflegungsvorteile

• Bei vielen Einlösungsoptionen sind die Werte niedrig

Bei vielen Einlösungsoptionen sind die Werte niedrig

• Um den Punktwert zu maximieren, ist einiges an Vorarbeit erforderlich

Um den Punktwert zu maximieren, ist einiges an Vorarbeit erforderlich

• Bei einigen Karten fallen hohe Jahresgebühren an

Bei einigen Karten fallen hohe Jahresgebühren an

So verdienen Sie Mitgliedschaftsprämien

Das Amex Membership Rewards-Programm bietet mehrere Möglichkeiten, Prämien durch Willkommensboni und Ausgaben zu sammeln.

Die 1. Verdienen Sie einen Bonus für neue Karteninhaber

Mit Ausnahme der Blue von American Express ist jede Kreditkarte im Membership Rewards-Programm mit einem Willkommensangebot ausgestattet. Der Wert dieser Angebote kann je nach Karte variieren und davon, ob es ein zeitlich begrenztes Werbeangebot gibt, das über das Basisangebot hinausgeht.

Im Allgemeinen müssen Sie jedoch innerhalb eines festgelegten Zeitraums einen bestimmten Betrag ausgeben, um sich für den einmaligen Bonus zu qualifizieren. Sobald Sie die Ausgabenvoraussetzungen erfüllt haben, erhalten Sie Ihre Punkte innerhalb von acht bis zwölf Wochen.

Beispielsweise bietet die American Express Gold Card 75.000 Bonuspunkte, nachdem Sie in den ersten sechs Monaten nach Kontoeröffnung 4.000 US-Dollar für die Karte ausgegeben haben.

Willkommensangebote von Amex können eine hervorragende Möglichkeit sein, schnell Prämien zu verdienen, insbesondere wenn Sie Ihre Punkte an eine Fluggesellschaft oder einen Hotelpartner der Bank übertragen möchten.

Notiz

Amex hat im Allgemeinen ein lebenslanges Limit von nur einem Willkommensangebot pro Karte. Wenn Sie also schon einmal eine Karte oder deren Vorgänger hatten, haben Sie möglicherweise keinen Anspruch auf das Willkommensangebot, da einige Karten mit neuen Namen versehen werden.

Die 2. Verwenden Sie American Express-Karten für Lebensmittel, Restaurants und Reisen

Jede Karte im Rahmen des Membership Rewards-Programms bietet je nach Ausgaben eigene Möglichkeiten zum Verdienen von Prämien. Allerdings bieten viele der Karten Bonusprämien für alltägliche Ausgabenkategorien wie Reisen, Lebensmittel und Restaurants.

Berücksichtigen Sie auch die jährliche Gebühr für jede Karte, da diese Kosten den Wert, den Sie durch Prämien und andere Vergünstigungen einer Karte erhalten, ausgleichen können.

Die 3. Kaufen Sie über Amex-Angebote ein

Über Amex-Angebote können Sie Kontoauszugsgutschriften oder zusätzliche Prämien für Einkäufe bei ausgewählten Händlern erhalten. Sie können über Ihr Konto auf Ihre Angebote zugreifen und auswählen, welche Sie Ihrer Karte hinzufügen möchten.

Ein Beispiel, das wir gefunden haben, ist die Chance, 5 zusätzliche Punkte pro in Olive Garden-Restaurants ausgegebenem Dollar zu verdienen, also insgesamt bis zu 5.000 Punkte. Beachten Sie, dass diese Angebote ablaufen. Sie sollten daher sicherstellen, dass Sie sie nutzen, bevor sie verfallen.

Die 4. Empfehlen Sie Freunde und Familienmitglieder

Karteninhaber können einen Empfehlungslink mit Familienmitgliedern und Freunden teilen, die damit eine beliebige Privat- oder Geschäftskreditkarte von American Express beantragen können. Wenn sie genehmigt werden, erhalten Sie Bonuspunkte basierend auf Ihrer Karte. In einigen Fällen kann die von Ihnen geworbene Person auch Bonusprämien erhalten.

In einem von uns gefundenen Beispiel konnten Inhaber einer Blue Business Plus-Karte 15.000 Punkte für jede genehmigte Empfehlung sammeln, also bis zu 55.000 Punkte pro Jahr. Wenn die Person, die Ihren Empfehlungslink verwendet hat, das Blue Business Plus erhält, könnte sie 10.000 Punkte sammeln, wenn sie in den ersten drei Monaten 3.000 US-Dollar ausgibt, ein netter Vorteil, wenn man bedenkt, dass die Karte normalerweise keine Anmeldeboni bietet.

Verfallen Amex Membership Rewards-Punkte?

Es gibt kein Ablaufdatum für Ihre Punkte. Wenn Sie jedoch eine Zahlung auf Ihrem Konto versäumen, verlieren Sie möglicherweise alle Punkte, die Sie in diesem Abrechnungszeitraum gesammelt haben. Sie können diese Punkte zurückerhalten, wenn Sie Ihr Konto aufladen und eine Gebühr von 35 $ für jeden betroffenen Abrechnungszeitraum zahlen.

Was sind Amex Membership Rewards-Punkte wert?

Der Wert Ihrer Punkte hängt davon ab, wie Sie Ihre Prämien verwenden. Laut einer Studie von The Balances sind Membership Rewards-Punkte im Allgemeinen jedoch durchschnittlich 1,11 Cent pro Stück wert. So gliedern sich die einzelnen Einlösungsoptionen auf:

• Übertragen Sie Punkte an Reisepartner: Durchschnittlich bis zu 2,04 Cent pro Punkt, wenn Sie an ein Vielfliegerprogramm einer Partnerfluggesellschaft übertragen werden, oder 1,05 Cent pro Punkt, wenn Sie an ein Partnerhotelprogramm übertragen werden.

• American Express Travel: 1 Cent pro Punkt auf Flügen, inklusive Upgrades, und 0,7 Cent pro Punkt auf alle anderen Reiseeinlösungen.

• Geschenkkarten: Je nach Händler zwischen 0,5 Cent und 1 Cent pro Punkt.

• Bezahlen Sie mit Punkten bei mehreren Einzelhändlern: Zwischen 0,5 Cent und 1 Cent pro Punkt, wenn Sie Ihre Punkte zum Einkaufen bei 15 verschiedenen Einzelhändlern verwenden, darunter Amazon, Best Buy, Grubhub, NYC Taxi, Rite Aid und Ticketmaster.

• Abrechnungsgutschriften: 0,6 Cent pro Punkt.

• Waren: 0,5 Cent pro Punkt beim Einkauf im Amex-Katalog.

So verwenden Sie Amex Membership Rewards-Punkte

Der beste Weg, Ihre Membership Rewards-Punkte zu nutzen, besteht darin, sie an einen Amex-Reisepartner zu übertragen. Von dort aus können Sie den Wert Ihrer Punkte ermitteln, indem Sie den Wert des Fluges oder Hotelaufenthalts durch die Anzahl der für die Buchung erforderlichen Punkte oder Meilen dividieren.

Übertragen Sie Punkte an Reisepartner

Basierend auf den Durchschnittswertberechnungen von The Balance können Mitgliedschaftsprämien bis zu 2,04 Cent pro Stück wert sein, wenn Sie sie an einen Fluglinienpartner übertragen, und jeweils 1,05 Cent, wenn Sie sie an einen Hotelpartner übertragen.

Sie können Ihren Überweisungsantrag über Ihr Online-Konto einreichen, sofern Sie vor der Antragstellung ein Konto beim Überweisungspartner haben. Das Verhältnis beträgt bei den meisten Partnern 1:1, kann aber variieren.

Transfers zu Aeroplan und Delta SkyMiles erfolgen sofort, bei Transfers zu anderen Programmen kann es jedoch bis zu fünf Tage dauern. In den Programmbedingungen ist keine maximale Anzahl an Punkten aufgeführt, die Sie übertragen können. Sie können eine Punkteübertragung jedoch nicht rückgängig machen, sobald sie abgeschlossen ist.

Notiz

Amex erhebt eine Verbrauchsteuerausgleichsgebühr, wenn Sie Ihre Punkte an einen in den USA ansässigen Airline-Partner übertragen. Die Gebühr beträgt 0,06 Cent pro Punkt, das Einlösen von 10.000 Punkten würde also 6 US-Dollar kosten. Sie können diese Gebühr mit Ihrer Karte oder mit Punkten zu einem Satz von 0,5 Cent pro Punkt bezahlen (für eine Gebühr von 6 $ sind 1.200 Punkte erforderlich).

Buchen Sie Reisen mit American Express

Mit Ihren Punkten können Sie über American Express Travel Flüge, Flug-Upgrades, Prepaid-Hotels, Prepaid-Mietwagen, Kreuzfahrten und Urlaubspakete buchen. Sie können Ihre Punkte auch zum Bezahlen verwenden, wenn Sie Hotels und Flüge über Expedia.com buchen.

Die Balance bewertet Reiseeinlösungen für Flüge mit 1 Cent pro Punkt und Hotels mit 0,7 Cent pro Punkt. Wir empfehlen Ihnen, Ihre Punkte für Flüge zu verwenden, da diese den Mindestwert bieten, den Sie durch Reiseeinlösungen erhalten sollten. Wenn Sie nicht über genügend Punkte verfügen, um die gesamten Kosten Ihrer Reservierung zu decken, können Sie den Restbetrag mit Ihrer Karte bezahlen.

Einer der Vorteile dieser Option besteht darin, dass Sie sich keine Gedanken über Sperrtermine oder Prämienbeschränkungen machen müssen, die bei Prämienprogrammen von Fluggesellschaften und Hotels auftreten können. Sie können den gesamten Vorgang auch über Ihr Online-Konto durchführen.

Notiz

Wenn Sie eine mit Punkten über American Express Travel gebuchte Reise stornieren, erstattet Amex die Punkte Ihrem Konto in Form einer Kontoauszugsgutschrift.

Gegen eine Kontoauszugsgutschrift einlösen

Sie können Ihre Punkte für die Begleichung bereits getätigter Gebühren mit Ihrer Karte zum Preis von 0,6 Cent pro Punkt einlösen. Überprüfen Sie die berechtigten Gebühren auf Ihrem aktuellen Online-Kontoauszug, lösen Sie den Betrag ein und Sie erhalten innerhalb von 48 Stunden eine Kontoauszugsgutschrift. Für diese Einlösungen gilt ein Mindestwert von 1.000 Punkten.

Andere Möglichkeiten, Membership Rewards-Punkte zu nutzen

Es gibt einige andere Möglichkeiten, wie Sie Ihre American Express Membership Rewards-Punkte verwenden können. Wir empfehlen diese jedoch nicht, es sei denn, Sie können einen Wert von 1 Cent pro Punkt erhalten:

• Lösen Sie Punkte für Geschenkkarten zu einem Preis von 0,5 Cent bis 1 Cent pro Punkt ein, je nach Händler.

• Kaufen Sie mit Punkten bei Online-Händlern und -Diensten ein, darunter Amazon, Best Buy, Boxed, Dell.com, Grubhub, JustGiving und Walmart (Einlösungswerte liegen zwischen 0,5 Cent und 1 Cent pro Punkt).

• Kaufen Sie Waren im Amex-Katalog zum Preis von 0,5 Cent pro Punkt.